互金一周热点回顾：P2P或实行分级管理

互金一周热点回顾：P2P或实行分级管理P2P或分级管理:含合规、整改、兼并、清退四类 7月23日，媒体从接近监管人士处获悉，即将落实的187条网贷备案验收细则中或将涉及对所有平台分级管理，P2P平台或将被分为合规、整改、兼并、清退四大类。圈定范围之后，将对行业提出更具体的准入细则。

“合规和整改的两类机构将进一步被纳入规范的范畴，而兼并和清退则是以不同形式退出市场。”上述接近监管人士表示。

多地监管

要求

下架理财计划日前，北京市互联网金融行业协会向所有会员单位下发《加强业务合规性的风险提示函》，文件明确提出P2P网贷平台不得向投资者提供“理财计划”类违规产品，沪、浙、皖互金协会联合发声

P2P需下架不合规产品。

目前已有部分平台为了应对流动性风险，直接将投资人原先持有的定期理财产品转为多笔散标项目。起底诈骗集团卢家帮：操控多家P2P 交易额超600亿近日，在投资者对炸雷平台壹佰金融的不断追索下，平台运营细节逐步浮出水面，有关卢姓人士的更多故事逐渐暴露。

据不完全统计，目前通过公开报道已经炸雷的和卢氏相关的P2P平台共有9家，平台交易规模超过600亿元。记者梳理发现，疑似卢氏宗亲、旗下公司高管、上市公司股东等十数人纷纷卷入众多炸雷P2P平台，在他们背后是一张庞大繁杂的隐秘关系网。

司法催收暴露P2P资产问题老赖不还款或受刑法打击近段时间，网贷行业突现逾期潮、爆雷潮，风险的背后是整个行业流动性趋紧，网贷平台借款人在行业动荡时期还款意愿降低，甚至恶意逾期。让网贷平台无力应对的是，逾期风险下针对借款人尚缺乏有效的约束和惩戒机制。

当然，也有从业人士指出，当前的状况也给到网贷平台一些警示。业务是否能够依法向法院或者仲裁主张债权?债务债权关系是否正常?平台在开展业务时要对这些问题保持敏感，并制定预案。而针对借款人逾期、行业流动性风险，相关部门已经开始行动。

礼德财富公告:实控人失联网站、APP支持提现 7月23日，P2P平台礼德财富在其官网发布《关于礼德财富相关情况的公告》(下称“公告”)称平台部分项目逾期，实际控制人郑彦森目前暂时失联。即日起，平台网站、APP会保持正常运营，保持提现、充值、还款等功能正常。

和信贷：为使平台出借人有序退出进行系统升级有不少投资者在和信贷官方微博下留言称，自己提现后5、6日没有收到账款。对此，和信贷24日晚间发表公开信回应称，为了让一部分出借人的退出公开有序地进行，和信贷于7月23日对系统进行了升级，升级后交易过程更加透明，用户可以清楚地看到债转的具体进程。

债权转让速度的快与慢，由市场行情决定。银豆网已被立案侦查 11名管理人员被依法刑拘 7月24日，海淀公安分局微博披露了银豆网(北京东方财蕴金融信息服务有限公司)事件最新进展。海淀公安分局已于2025年7月18日对该公司立案侦查，并会同相关单位全力开展侦查工作。

现该公司CEO王某某(男，34岁，吉林省长春市人)等11名管理人员已被海淀公安分局依法刑事拘留。

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