港信通彭易经理今天给大家介绍下基金销售适用性的监管，大家一起来学习下吧！
一、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中坚持的原则依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。
二、基金销售机构建立的基金销售适用性管理制度所包括的内容基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：
- 对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；
- 对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法；
- 对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；
- 对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。
基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开。基金销售机构应当加强投资者教育，引导投资者充分认识基金产品的风险特征，保障投资者合法权益。
三、 基金销售机构办理基金销售业务的
注意事项
- 基金销售机构办理基金销售业务时应当根据反洗钱法规相关
要求
识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，确保基金账户持有人名称与身份证明文件中记载的名称一致，并留存有效身份证件的复印件或者影印件。
- 基金销售机构销售基金产品时委托其他机构进行客户身份识别的，应当通过合同、协议或者其他书面文件，明确双方在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存与信息交换、大额交易和可疑交易报告等方面的反洗钱职责和程序。如果你还有需要了解关于这方面的知识，欢迎你随时咨询彭易经理！
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